资金“暗流”涌动　警银布下“拦截网”

日前，一名男性客户走进中国银行阳新支行营业部，要求办理转账业务。办理过程中，细心的柜员发现该客户账户近期存在多笔从第三方支付平台发起的提现记录，交易模式呈现明显异常，高度符合涉诈特征。柜员立即进一步查询账户明细，发现该账户此前已被异地公安机关实施过止付处理。

发现异常情况后，该行柜员立即向上级反映，通过联系反诈中心协查证实，该客户涉嫌卷入一宗大额电信网络诈骗案件。一场与时间赛跑的“资金保卫战”在网点内悄然打响。

中国银行阳新支行立即全面启动反诈应急处置机制。业务经理对该账户实施二次风险管控，彻底阻断资金转移可能；内控副行长同步暂停常规业务办理流程，再次联系反诈中心，详细反馈客户账户异常及当前在网点的情况，紧急联系民警出警拦截。

为争取时间，该行前台柜员以“需补充业务资料”“再次核对账户信息”等理由巧妙拖延业务办理时间，等待民警抵达；内控副行长持续与反诈中心保持联系，实时汇报客户动态。

很快，民警抵达网点，在银行工作人员的协助下，民警顺利对接客户，进行沟通核实。由于中行管控及时、拦截措施到位，该账户内28万余元资金被成功保全，涉案人员也被依法带离，开展进一步调查。（记者　黄鑫　通讯员　李子艺　袁荃）